Votre carrière évolue. Votre stratégie financière le fait-elle également?

La fin de la résidence, une surspécialisation, le début de pratique, l’incorporation, l’achat d’une propriété, le mariage, l’arrivée d’un enfant, etc. Chaque nouvelle étape et jalon de la vie apporte son lot de projets et d’opportunités, mais aussi de décisions financières.

Certaines décisions peuvent être prises rapidement alors que d’autres méritent réflexion et planification. Comment identifier celles à prioriser, dans quel ordre agir, et surtout, vers qui se tourner pour obtenir des conseils?

Depuis plus de 25 ans, l’équipe d’Alliance Santé Financière évolue dans l’univers financier des membres du Collège des médecins. Au fait des réalités de la profession et les défis qui se présentent à chaque étape de celle-ci, notre équipe connait l’importance de prendre les bonnes décisions au bon moment et en fonction de sa situation.

Notre rôle ne consiste pas seulement à gérer le patrimoine de ses clients, mais de les aider à faire des choix financiers qui soutiennent leurs projets de vie.

Docteur, suis-je normal?

La carrière d’un médecin comporte des particularités financières que peu de gens maitrisent réellement, tant dans la population qu’au sein de l’industrie financière.

Sachant que chaque situation financière est unique, discuter d’argent avec ses collègues et amis n’est pas nécessairement une tâche facile, même lorsque l’on partage un parcours professionnel similaire.

Après de longues années d’études et de sacrifices, les revenus augmentent enfin. L’envie de se récompenser et de profiter du fruit de ses efforts est naturelle. Une nouvelle voiture, une propriété, un voyage, etc. Au fil de sa carrière, les préoccupations et les enjeux évoluent. Des stratégies sont mises en place pour maximiser ses revenus, optimiser ses placements et réduire sa facture fiscale.

Mais une question demeure : est-ce réellement les bons choix ?

Profitons-nous de toutes les stratégies à notre disposition ?

L’approche de la retraite s’accompagne souvent de nouvelles interrogations et d’appréhensions, parfois même d’anxiété.

Nos décisions financières sont-elles cohérentes avec nos objectifs personnels et professionnels ? Accumulons-nous suffisamment d’actifs pour ralentir le rythme et réaliser tous les projets qui nous tiennent à cœur.

L’objectif n’est pas simplement d’accumuler le plus d’argent possible, mais de trouver le juste équilibre entre la sécurité financière et le plaisir de profiter pleinement de ce que nous avons bâti pendant notre vie active.

L’expertise humaine au cœur de la planification financière

Une planification financière complète va bien au-delà du choix des placements ou des stratégies fiscales. Elle repose sur sept domaines qui sont étroitement liés :

1. Les aspects légaux
2. L’assurance et la gestion des risques
3. Les finances
4. La fiscalité
5. Les placements
6. La retraite
7. La succession

Un accompagnement en planification financière permet de prendre les meilleures décisions individuelles sur chacun de ces aspects, tout en assurant une cohérence entre elles.

Chez Alliance Santé Financière, nous croyons que les finances personnelles ne reposent pas uniquement sur des données et des calculs. Les valeurs, les objectifs de vie, la situation familiale et son évolution au fil des années, ainsi que la tolérance au risque sont d’autant d’éléments qui nécessitent une compréhension humaine, une intelligence relationnelle et un jugement arrimé à chaque situation. Cette combinaison demeure l’approche optimale pour bâtir un plan financier solide et adapté à l’atteinte de ses objectifs.

Parce qu’une bonne stratégie financière ne se construit pas uniquement autour de votre patrimoine, mais autour de votre vie.

Des chroniques pour répondre à vos questions

Au fil des prochaines parutions, nous aborderons les grandes questions financières qui accompagnent les médecins au long de leur carrière, par exemple, les bonnes habitudes financières, les stratégies fiscales, les placements, la retraite, les assurances et les aspects légaux. À l’aide d’illustrations et d’exemples concrets, nous présenterons différentes stratégies et nous ferons état de leurs avantages, de leurs limites et des éléments à considérer dans sa prise de décision.

• Et si on osait se dire les vraies affaires ?
• Une décision financière vous préoccupe ?
• Un concept financier vous laisse perplexe ?
• Vous avez reçu des recommandations contradictoires et souhaitez y voir plus clair ?
• Vous vous demandez si d’autres médecins vivent les mêmes préoccupations que vous ?

Notre objectif est de vous éclairer sur vos options, de vous sensibiliser à poser les bonnes questions et à prendre des décisions éclairées, en temps opportun.

Nous vous invitons à nous transmettre vos suggestions de thématiques pour les prochaines publications!

^{Les produits et les services d’assurance sont offerts par le biais d’Alliance Santé Financière inc., société indépendante et distincte de iA Gestion privée de patrimoine inc. Seuls les produits et les services offerts par le biais de iA Gestion privée de patrimoine inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs.}

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