Planification financière
Un accompagnement
personnalisé
La planification financière est une approche stratégique qui prend en compte votre situation actuelle et vos objectifs à court, moyen et long terme.
Notre approche distinctive et hautement personnalisée en planification financière est ancrée dans une compréhension globale du cycle de vie financier de nos clients.
Notre objectif est d’optimiser votre situation financière actuelle tout en élaborant de nouvelles stratégies pour vous guider vers la réalisation de vos aspirations financières. Après avoir établi le diagnostic de votre situation et échangé avec vous sur vos objectifs, nous élaborerons un plan financier complet qui couvre les sept champs de la planification financière.
1 Environnement juridique
- État civil, régime matrimonial et patrimoine familial
- Structure corporative
- Procuration, mandat en cas d’inaptitude et testament
- Fiducie entre vifs et fiducie testamentaire
2 Assurance de personne et gestion des risques
Notre approche en assurance se distingue par une analyse approfondie de vos besoins, une présentation claire et vulgarisée.
Nous élaborons des stratégies visant à limiter votre exposition financière en raison de certains évènements de la vie.
- Assurance invalidité
- Assurance maladie grave
- Assurance vie
- Assurance temporaire et permanente
- Remplacement temporaire de revenus
- Stratégie d’optimisation fiscale
- Remboursement des dettes et paiement des impôts en cas de décès
3 Finances
Une gestion proactive de vos finances permet de planifier vos transactions et besoins financiers et de suivre la progression de vos objectifs.
- Révision de la situation financière, incluant le bilan et les engagements financiers
- Gestion budgétaire
- Analyse des flux de trésorerie personnel et corporatif
- Gestion des impôts personnels et corporatifs
- Suivi des acomptes provisionnels
- Optimisation des investissements
- Planification financière et fiscale
- Changement de l’état civil
- Naissance et adoption
- Études des enfants
- Transactions immobilières
- Démarrage et transfert d’entreprise
- Séparation et divorce
- Accident, maladie et décès
4 FISCALITÉ
Notre planification efficiente se concentre sur vos obligations fiscales actuelles et futures et sur les stratégies d’optimisation.
- Calcul de l’impôt du particulier et des sociétés
- Dépenses déductibles et crédits d’impôt
- Investissements
- Fractionnement du revenu
- Planification fiscale des transactions financières
Nous élaborons des stratégies visant à limiter votre exposition financière en raison de certains évènements de la vie.
- Maximisation des comptes d’investissement
- REER
- RAP
- REEP
- CELI et CELI APP
- REEE
- REEI
- RRI
- REER
- Incorporation
- Salaire et dividende
- Compte de dividende en capital
- Suivi des postes fiscaux (IMRTD (ND), CRTG)
5 Placements
Notre gestion discrétionnaire présente une approche complète et personnalisée qui répond aux besoins spécifiques de nos clients. Nous combinons la gestion active et passive des investissements pour maximiser le rendement et limiter le risque. Notre approche discrétionnaire inclut une déviation tactique pour saisir les opportunités et réagir aux conditions du marché. Nous intégrons également des placements alternatifs pour diversifier le portefeuille et réduire la volatilité. Notre analyse constante de la situation économique nous permet d’adapter nos stratégies d’investissement pour optimiser les résultats à long terme.
Nous offrons un portefeuille de placement ESG (Environnement, Social, Gouvernance) pour un impact positif et des rendements durables. Notre approche présente un alignement entre les valeurs éthiques avec les performances financières, offrant une solution pérenne d’investissement.
- Autres services de placements offerts
- Fonds communs de placement
- Actions et titres à revenu fixe
- Fonds négociés en bourse (FNB)
- Placements alternatifs
- Types de comptes offerts
- Régimes d’épargne
- REER
- CELI
- CELIAPP
- Comptes d’épargne retraite
- CRI ou RERI
- Comptes de placements individuels et conjoints
- Comptes spécifiques
- Comptes enregistrés (FERR, FRV)
- REEE
- REEI
- Comptes pour les membres de la famille et mineurs
- Comptes pour entités légales
- Fiducies
- Régimes d’épargne
6 Retraite
« Combien ai-je besoin à la retraite? »
La planification financière de votre retraite permet d’estimer les besoins financiers futurs et de mettre en place des stratégies d’épargne et d’investissement vous permettant de profiter pleinement de cette étape de la vie.
- Capacité d’épargne annuelle
- Sources de revenus et capital requis
- Plan de décaissement et optimisation fiscale
7 planification successorale et transfert du patrimoine
- Objectifs successoraux en fonction de votre situation juridique
- Bilan successoral
- Impôts à payer
- Assurance vie
- Convention d’actionnaires
- Mandat de protection et directives médicales anticipées
- Testament
Votre
avenir financier
commence ici
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